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山西银保监局举行今年第3场新闻发布会 服务实体经济、践行普惠金融等成关注重点

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作者:支驰来源:山西金融网网址:http://www.sxjr.cn
山西银行业保险业2022年第3场例行新闻发布会于6月23日在太原举行。运城银保监分局、平安银行太原分行、兴业银行太原分行和中国信保山西分公司就银行保险机构服务实体经济、践行普惠金融、激发服务中小微企业内生动力和促进我省外向型经济发展等方面进行了发布。
运城银保监分局: 引领银行保险机构服务实体经济
运城银保监分局研究制定了2022年银行业保险业支持地方经济高质量发展的通知,突出监管引领,强调树立金融业与实体经济同兴共荣意识,推动运城银行保险机构高点站位,与地方实体企业血脉相通、同频共振。5月末,运城银行业信贷投放创历史新高,各项贷款余额1853亿元,增长8.6%,增速高于全省平均水平3.8个%。保险业累计提供风险保障4.8万亿元,增长8.9%。
5月末,运城银行机构支持个体工商户贷款余额58亿元,小微企业主贷款余额49亿元。
5月末,运城银行业向制造业和基础设施等主导产业新增贷款48亿元,增长8.8%。保险业为近500家企业提供55亿元安全生产责任保险和事故预防服务。
5月末,运城银行业涉农贷款余额1062亿元,较年初增加51亿元。支持新型农业经营主体21亿元,投放“南果贷”60亿元,“菜篮子”工程贷款5.9亿元,畜牧业贷款17亿元,全面助力运城打造现代农业强市。发挥农业政策性银行粮食收购资金供应主渠道作用,发放夏粮收购资金4.9亿元。
一季度末,运城银行业绿色信贷余额165亿元,实现节约标准煤112万吨,减排二氧化碳、二氧化硫411万吨,节水2621吨。大力支持能源基础设施建设,如,工商银行运城分行积极开展清洁能源项目摸底,对接走访了解企业需求,主动让利下调利率,为垣曲抽水蓄能电站项目核定14亿元授信。农发行运城市分行投放3.56亿元支持黄河流域生态保护与高质量发展,支持运城市半坡调蓄库工程项目1.96亿元。
针对“新市民”金融需求,运城银保监分局引领银行业保险业加强产品和服务创新,为新市民提供专业化、多元化的金融服务。5月末,运城银行业小微企业贷款中投向吸纳新市民较多的制造业、建筑业、交通运输业、批发零售业及住宿餐饮业等行业贷款余额284亿元,发放个人住房按揭贷款346亿元。
保险公司为1166万人次承保健康险,提供风险保障3.53万亿元,保障新市民享有同等权利。如,邮储银行运城市分行推出“青创贷”“妇创贷”和“军创贷”一系列专项创业贷款产品,支持“新市民”就业创业,本年累计发放创业担保贷款9328万元。
5月末,全市中小微企业贷款余额775亿元,较年初增长10.7%。运城辖内法人机构普惠型小微企业贷款余额107亿元,增速高于各项贷款10.8个百分点,有贷款余额的户数较年初增加3225户,“两增”目标圆满完成。
平安银行太原分行:践行普惠金融 服务实体经济
“真普惠”:近年来平安银行太原分行小微客群数量和表内小微贷款余额呈现逐年递增的良好趋势,截至5月末,普惠小微贷款余额23.83亿元,贷款余额同比增速26.69%,普惠小微贷款余额增速显著高于各项贷款余额增速;普惠小微贷款户数7659户,较上年同期增加1125户,增幅17%;普惠小微贷款累计发放10.10亿元,新发放普惠小微贷款平均利率持续下降,较上年同期减少148BP,并且在2022年5月26日起,房产抵押贷款中经营用途的利率定价全部调整为LPR+0BP执行。
目前平安银行太原分行普惠小微贷款户均余额约为20万元左右,其中处于产业链最底端的小微企业主和个体工商户占绝对主体。
平安银行太原分行信用类普惠小微贷款占比呈现“双高”态势:余额占比高,截至2022年5月末,普惠小微信用贷款余额14.05亿元,占普惠贷款总余额的58.96%。新发放额占比高,截至2022年5月末,平安银行太原分行新发放信用类普惠小微贷款7.45亿元,占普惠贷款总发放的73.79%,做到了“真信用”。
平安银行坚持“科技引领”战略方针,于2019年启动“星云物联计划”,综合运用物联网、大数据、区块链、人工智能、边缘计算等技术手段部署“星云物联网平台”,并与合作伙伴联合发射“平安1号”“平安2号”物联网卫星,逐步构建起“天地一体化”的物联网布局,有效穿透供应链场景,消除信息不对称痛点,创新金融服务模式,支持实体经济发展。
截至2022年一季度,“星云物联计划”已在智慧车联、智慧制造、智慧能源、智慧农业、智慧基建、智慧物流等六大产业领域落地20多个创新项目,服务客户超12000户,接入物联网终端设备超1200万台,支持实体经济融资发生额超3700亿元,并基于碳排放监测技术和农业物联网技术在“绿色金融”“乡村振兴”等国家宏观政策的指引下做出了创新实践。
2021年,平安银行太原分行根据小微企业贷款需求急、金额小、周转快的特点,以大数据技术为核心,创新推出“银税互动”信贷产品——新微贷。
截至5月末,太原分行新微贷当年累计投放2.96亿元,贷款余额5.72亿元,余额较年初提升0.85亿元。
兴业银行太原分行:普惠小微线上融资再发力
近年来,兴业银行太原分行深化推进“1234”战略,持续擦亮“三张名片”,不断提高金融科技力量,运用数字技术,全力服务实体经济,千方百计助企纾困、企稳向好。截至5月末,兴业银行太原分行已服务小微企业1151户,普惠业务余额达32亿元,其中通过线上融资系统投放普惠贷款已达12.89亿元,服务小微客户614户。
为推进普惠金融工作高质量发展,兴业银行着力打造“兴业普惠”平台,以线上融资服务为核心,建立了云融资、云注册、云开户、云代账、云支付、云财富等“六朵云”服务体系,使其成为兴业银行“连接一切”的数字化普惠金融“统一门户”,为中小微企业提供多元化“金融+非金融”线上智能综合服务。
建设线上融资服务体系。在“六朵云”中,兴业银行太原分行借助于“云融资”服务于普惠小微企业融资,着力打造线上融资服务体系、上线零售网络信贷系统等,依托大数据模型分析模式,运用互联网、生物识别、人工智能等高科技手段,为客户打造“一站式、零门槛、无障碍、不限时”的服务。通过“兴业普惠”微信公众号,“兴业管家”APP等为小微企业提供业务申请、受理、审批、签约、支用、还款等全流程线上融资业务,极大地提高了小微企业融资便捷性和可获得性。
借助线上融资系统,兴业银行太原分行推出了供应链业务项下的“e票贷”“合同贷”,依托于税务数据、纯信用的“快易贷”,针对购买、自建厂房客户提供的“快押贷”以及服务于零售高端优质客户企业主的“兴优贷”,还有专门服务于小微企业主、个体工商户的“经营兴闪贷”等多款线上融资新产品。其中供应链产品“e票贷”为重点线上产品,截至5月末,该产品项下融资余额5.53亿元,累计投放超10亿元。今年4月,虽因疫情原因多数网点关闭,太原分行通过线上融资系统仍投放普惠贷款54笔、金额7479万元。截至5月末,分行为85户核心企业上下游800余户普惠小微客户发放供应链业务项下贷款超30亿元。
兴业银行持续不断研发新产品,服务农业产业客户。比如正在建设中的“兴业普惠·智慧农批系统”以及即将推出的“农批e贷”产品等。“农批e贷”服务农批市场。“兴业普惠·智慧农批系统”依托农批市场商户数据沉淀和本行产品服务嵌入,为省内农产品批发市场商户提供信用、抵押、保证等多种担保方式结合的线上、线下贷款支持。依托此系统,结合农批市场应用场景,兴业银行太原分行创设了“农批e贷”产品,并将个体工商户纳入服务范围,旨在更全面地服务于农批市场生态圈。产品将于下半年正式落地,太原分行已经和17个大型本省农贸批发市场进行“智慧农批系统”对接洽谈。
中国信保山西分公司:出口信用保险服务山西外向型经济发展
今年以来,面对新冠疫情带来的经济下行压力以及我省外贸出口的严峻形势,中国信保山西分公司(下称“山西信保”)充分发挥金融支持实体经济作用,努力促进我省外贸发展稳中提质。
今年1-5月,山西信保实现保额9.53亿美元,在全省出口额下降的情况下,保持了承保规模的稳定增长。全力加快理赔案件处理,向9家出口企业支付赔款300余万元(同比上升123%)。积极发展保单融资业务,帮助33家企业在4家银行提供保单融资增信支持4.47亿元(同比上升92%)。
作为政策性保险金融机构,山西信保充分发挥政策性出口信用保险在国内贸易、出口贸易、海外投资等领域的全产品服务优势,为山西建投“走出去”项目提供优质高效服务。
为保障集团客户上下游供应链稳定,促进内外贸一体化发展,山西信保不断深化与太钢、太重、国药集团等骨干外贸企业的合作,实现全产品承保;利用“信保+福费廷”融资模式,帮助中能建山西院在东南亚市场的光伏和风电项目获得融资,三年累计承保8.3亿美元。
山西信保高度重视和支持小微客户,先后推出多项普惠金融政策措施,涵盖承保、理赔、融资等诸多方面,为小微企业发展提供优质的保险服务。2021年累计服务支持小微企业797家,支持小微企业出口规模达7.9亿美元。
为全面深入贯彻国家“一带一路”建设,2017年,山西信保和山西省商务厅共同成立“晋企‘走出去’战略合作联盟”,凝聚晋企“走出去”合力。近年来,山西信保依托联盟,及时发布“一带一路”国别潜在项目信息和工程承包项目信息,定期组织联盟成员单位召开合作交流座谈会,助力企业拓宽投融资渠道和合作方式,引导联盟成员单位发挥行业及经营优势,实现合作共赢。在“联盟”的带动下,山西八建集团与中矿资源、赛鼎公司与山西国合公司、中化二建集团与山西国合公司签署了战略合作协议,并开展实质性合作,实现抱团出海。同时,山西信保不断加强与发改委、国资委等部门的沟通合作,对标“走出去”重点项目清单,主动为企业与银行、海外业主牵线搭桥。 记者 乔阳


文章分类: 山西金融
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