为客户挽回损失6万！高平农商银行成功堵截一起跨行汇款电信诈骗案

反诈防骗

近日，高平农商银行成功堵截一起跨行汇款电信诈骗案件，为客户挽回6万元的资金损失，有力保障客户财产安全。

2022年9月9日，客户牛某到高平农商银行三甲支行办理现金汇款业务，在业务办理前工作人员向客户进行了防范电信诈骗提醒，并询问客户汇款用途及收款方信息，发现客户并不了解交易对手和具体的资金用途。在不经意间柜员听到对方告知客户“这款投资理财产品，只赚不赔、高额回报，我们的资金是投资给内蒙古省级重点项目”，且无意中看到牛某与对方诈骗分子的微信聊天记录。

发现这一情况后，工作人员再次对客户进行电信诈骗提醒，但客户执意要汇款，看到客户情绪激动，工作人员和网点负责人一方面和客户交谈，进一步稳住客户，另一方面第一时间向当地派出所联系并说明情况。很快三甲派出所干警到达网点，和该行工作人员一起耐心劝解，向牛某讲述近期几起电信诈骗案例，告诉他所谓的只赚不赔高额回报都是犯罪分子的诈骗营销手段。与此同时，三甲派出所工作人员与高平市公安局联系，确定客户汇款的对手账户为电信诈骗账号。经过近一个小时的细心劝导，牛某终于幡然醒悟，放弃了汇款的想法，向公安干警和该行工作人员表示了感谢，“我真是糊涂啊，多亏有你们，这6万可是我的养老钱，要真给了骗子我可怎么办呀”。

近年来，高平农商银行运用警银合作平台，加大全员培训和客户宣传，从细枝末节做起，全力以赴守护客户的资金安全。一是加强客户身份识别。在为客户办理汇款转账业务时，充分了解客户资金用途，分析客户资金用途的合理性，交易资金与其身份的相符性，对于交易目的、资金用途表达不清晰的异常情况，进一步向客户提示风险，提高防范电信诈骗的风险。二是识别客户异常行为。在为客户办理业务过程中，有效识别客户的自主办理业务的情形，判断是否存在第三方对客户进行控制、指导、催促等异常行为，对于存在异常行为的客户，要及时终止为客户办理的业务，保护客户的资金安全。三是加强警银协作。在办理业务过程中如遇电信诈骗情形，及时与当地反诈中心联系协助解决，形成“常联常治常态，共建共治共享”的良性循环。